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逐日净利润超1000万!净利润增快近400%!最赢利理

来源:ob欧宝官方 时间:2021-09-28 阅读:148

  来看,2021年上半年,兴银理财实现净利润19.83亿元,较去年全年利润增加6.38亿元。。。

  考虑到数据披露的充分性及完备性,南财理财通课题组整理了19家理财子公司的净利润、总资产、理财产品管理规模以及37家上市的手续费及佣金净收入数据。

  2021年上半年,最挣钱的理财子公司是谁?理财子公司中的“巨无霸”又是谁?谁是最能给母行创收的理财子公司?南财理财通带你一一揭晓。

  本次榜单中,有5家理财公司上榜,分别是招银理财、建信理财、光大理财、中银理财、交银理财。

  位列榜首的是招银理财发行的“招越量化对冲FOF一号”,其近6月净值增长率为9.44%,近6月年化波动率为4.69%。

  据南财理财通数据,目前招银理财FOF系列共发行6只产品,按照策略可分为多资产FOF、量化对冲FOF、混合策略FOF三个系列。

  其中,“招越量化对冲FOF一号”成立于2020年7月7日,运作模式为开放式净值型,业绩比较基准为“一年期定期存款利率(税后)+200bp”(即3.5%),六个月建仓期满后按月开放,内部风险评级为三级(中风险)。

  该产品优势在于通过构建对冲FOF组合,借助不同对冲策略之间的对冲优势,以实现全天候的收益捕捉。截至最新估值日8月31日,该产品自成立以来的年化收益率为8.83%,超过业绩比较基准5.33个百分点。

  二、理财子公司2021年上半年净利润大比拼,兴银理财日赚1000万+,平安理财净利润增速近400%

  2021年上半年有18家银行披露了旗下理财公司盈利数据,经南财理财通课题组统计发现,2021年上半年净利润排名前5的均为股份行理财子公司,包括兴银理财、招银理财、信银理财、平安理财和光大理财,其中净利润最高的是兴银理财。

  2021年上半年,兴银理财实现净利润19.83亿元,较去年全年利润增加6.38亿元,增幅达47.43%,成为2021年上半年“最赚钱理财子公司”,平均每日净利润超1000万。

  位列第2的是招银理财,2021年上半年净利润为15.57亿元。虽然招银理财2021年上半年净利润排名第2,但其2020年全年净利润在18家理财子中排名第1,达24.53亿元。据课题组调查,随着母行产品迁移至理财子,2020年招银理财因接收招商银行委托管理产品而获得管理费收入34.64亿元,占招银理财2020年全年营收的91.83%,净利润在理财子公司中一马当先。

  除兴银理财和招银理财外,净利润排名前五的还有信银理财、平安理财和光大理财,2021年上半年净利润分别为9.90亿、8.20亿和6.91亿。

  平安理财可谓“黑马”,其2021年上半年净利润不仅超过2020年全年利润,增幅更高达397%。平安银行称,截至2021年6月末,非保本理财产品余额为7561.01亿元,较上年末增长16.6%,其中符合资管新规要求的净值型产品余额为6172.30亿元,较上年末增长33.2%,在非保本理财产品中的比重由上年末的71.5%上升至81.6%。

  2021年上半年净利润排名第6-11位的为六大国有行理财子公司,依次为交银理财、农银理财、建信理财、中银理财、中邮理财和工银理财,净利润分别为6.06亿元、5.85亿元、5.29亿元、4.85亿元、4.47亿元和3.33亿元。

  值得一提的是,交银理财是为数不多代销它行理财产品的理财子公司。交银理财在2021年半年报中指出,作为集团打造财富管理特色的核心承载者、财富管理产品核心供应商、大资管业务创新发展的综合平台,公司积极拓展行外代销机构,实现行外代销产品余额 1,764.11 亿元,占比 17.13%,行外代销规模在理财子公司中排名第一。公司发挥财富管理专业优势,紧扣长三角龙头银行建设,精选长三角优质资产,分享区域一体化发展红利,“博享长三角价值”投资系列产品获得客户好评。报告期末,公司总资产为96.03 亿元,净资产为93.57 亿元;报告期内实现净利润 6.06 亿元,同比增长 99.47%。理财产品规模持续增长,报告期末,理财产品余额为7982.71 亿元,较年初增加 2,644.74 亿元,增幅 49.55%。

  三、理财子公司2021年上半年总资产排位:招银理财反超交银理财,总资产规模跻身前六

  2020年末和2021年6月末,总资产均排名第1的为工银理财。2021年6月末,工银理财总资产达187.05亿元,较2020年末增长4.73%。

  值得注意的是,2021年6月末,招银理财反超交银理财,成为总资产规模第六大的理财子公司。截至2020年末,交银理财总资产为88.74亿元,尚超出招银理财总资产约8亿元。待到2021年6月末,招银理财总资产由年初的80.61亿元增长21.20%至97.7亿元,规模反超交银理财,跻身前六大理财子公司之列。

  排在最后3位的是宁银理财、杭银理财和青银理财,总资产分别为20.53亿元、15.21亿元和10.53亿元。值得关注的是,在19家理财公司中,杭银理财总资产增速最快,其2021年6月末总资产余额较年初增长25.08%。

  渝农商理财是目前唯一一家开业的农商行理财子公司,截至2021年6月末,渝农商理财总资产规模为21.35亿元,较年初增长4.66%。

  四、2021年上半年理财子公司产品规模大涨,青银理财产品规模较年初增长30余倍

  由于各家银行在理财产品规模的披露口径上有差异,因此课题组就理财子公司产品规模进行统计,其中兴银理财的理财产品余额突破万亿,但未披露具体数据。

  截至2021年6月末,理财产品余额排名第1的是招银理财。根据半年报,招银理财6月末的理财产品余额(均为表外理财产品,不含结构性存款,余额为报告期末理财产品客户本金与净值型产品净值变动之和)为2.64万亿元,较上年末增长7.76%。实际上,从2021年上半年业绩报告来看,招行已将所有资管业务以招银理财口径披露。截至2021年6月末,招银理财新产品余额为2.13万亿元,较上年末增长28.31%,占理财产品余额的80.68%,增幅较上年末提高12.92个百分点。

  截至2021年6月末,理财产品余额排名第2的是工银理财,其理财产品余额为1.25万亿元。其中,个人理财产品余额为9994亿元,占比80.0%;法人理财产品余额为2494亿元,占比 20.0%。公募理财产品规模占比96.1%,私募理财产品规模占比3.9%。据工银理财表示,按照“资管新规”口径,截至8月18日,其新产品规模已突破1.7万亿。此外,工商银行仍有部分理财产品未迁移至工银理财。

  截至2021年6月末,理财产品余额排名第3的是农银理财。根据农业银行半年报,该集团6月末的理财产品余额1.69万亿元,其中母行0.57万亿,农银理财 1.12万亿。

  截至2021年6月末,中信银行及信银理财非担险理财产品存续规模达12064.74亿元,其中信银理财非担险理财产品存续规模为2395.95亿元,较年初增长500.61%。报告期内,受新产品规模大幅提升、权益类资产估盈等因素影响,及信银理财实现理财业务收入45.92亿元。

  截至2021年6月末,青银理财存续产品余额达488.65亿元,较上年末增长31.79倍。青岛银行在半年报中指出,2021年上半年,青银理财坚持“以强大的投研能力带动产品设计、以优秀的产品设计带动客群开拓”的战略方针,通过专业化、特色化的服务,采取“直销领先、代销竞争”的市场策略,让“璀璨人生”系列理财产品通过更多元、更丰富的渠道覆盖更多客户。同时,青银理财持续关注政策与民生热点,推进社会影响力投资,打造了碳中和、ESG、慈善、蓝色金融等特色产品,践行企业社会责任。

  银行中间业务收入包括手续费和佣金净收入。中间业务收入是商业银行除利息净收入外最重要的一部分,对银行资本消耗较少,同时受经济周期影响较小。中间业务收入的大小在一定程度上体现了银行的财富管理能力。

  根据2021年上半年报告,课题组梳理了37家银行2021年上半年的手续费及佣金净收入。

  手续费及佣金净收入排名前3的均为国有行。排名第1的为,手续费及佣金净收入为719.41亿元,同比下降0.53%;建设银行排名第2,手续费及佣金净收入为670.08 亿元,同比增长6.54%;排名第三,手续费及佣金净收入为479.29亿元,同比增长8.47%。其中,的托管及其他受托业务佣金收入为109.80 亿元,增幅15.69%。

  手续费及佣金净收入排名第4-10位的分别是、中国银行、兴业银行、交通银行、、、光大银行,手续费及佣金净收入分别为426.76亿、393.31亿、219.19亿、217.96亿、169.95亿、162.07亿、140.78亿。

  从手续费及佣金净收入的同比增幅来看,张家港行位列第1,增幅为135.12%;无锡银行位列第2,增幅为93.17%;苏州农商行位列第3,同比增幅为90%。据2021年半年报显示,手续费及佣金净收入大幅增长的原因主要是代理业务收入增加。2021年上半年,其代理业务手续费收入为8527.76万元,同比增长169.21%。

  股份行中,手续费及佣金净收入排名前三的分别为招商银行、、中信银行,2021年上半年手续费及佣金净收入的同比增幅分别为22.53%、23.88%、9.18%。

  值得关注的是,目前银行已不满足于代销自己理财公司的产品,已有不少银行开始抢滩代销市场,代销业务成为银行创收的重要业务。例如,代销了除招银理财外的光大理财、华夏理财、建信理财、交银理财、信银理财、兴银理财、中银理财的多款产品。在半年报中指出,上半年代销理财收入为228.74亿元,同比增长32.56%。招行称,这主要得益于开放的平台建设及产品组织,以及零售理财销售规模增长较好。

  此外,虽然理财公司也可代销理财产品,但由于受限于平台、渠道等因素,少有理财子直接代销它行产品。据课题组调查,目前交银理财已开始代销它行产品。

  据南财理财通数据显示,近期,多家理财公司发售的新品中,中邮理财推出的“邮银财富·鸿元合家欢最短持有520天1号理财产品”值得关注。该产品为混合类产品,运作模式为开放式净值型,业绩比较基准为4.60%,内部风险评级为三级(中等风险)。其严控信用风险,精选高质量固收资产作为底仓建立安全垫,同时配置比例不超过30%的权益类资产,适合相对进取型的客户进行购买。

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